出具函件单位应按照《银行函证操作指引》填写《银行函证》或《验资业务银行函证》标准格式。对不符合指引及我行公示要求的函证，或其他我行不能受理的函证，我行将向函件注明的“退回地址”寄送《退回通知》（原函件不予退回），采用邮寄方式收取。具体要求如下：

1.填写要素。《银行确认书》中“已注销银行存款账户”的回复地址、联系人、联系电话、电子邮箱、扣款账户、函号、出具日期、查询（如确认）期限等均应填写，不得空白。《银行确认书》中只能列出一个确认基准日。《验资业务银行确认书》的回复地址、联系人、联系电话、电子邮箱、扣款账户、函号、出具日期、付款人、付款日期、账户名称、银行账号、币种、金额等相关栏目均应填写，不得空白。

2.印鉴规范。《银行函证书》或《银行验资业务函证书》应加盖被确认单位预留印鉴；多页资料应加盖被确认单位隔页印鉴；同一客户有多个账户预留印鉴不同的，应加盖借记账户预留印鉴。如出现印鉴不一致、缺失印鉴或其他不符合规定或无法正常复函情形，我行有权拒绝受理。

3. 确认事项。银行确认书应明确注明第1至14项及所附表格信息是否需要确认。如某项不需确认，则应在此项表格或具体栏目上以斜线划掉。

例如，在核查事项第13项“我公司购买的银行业金融机构发行的尚未到期的银行理财产品”中，我行将对被审计单位在我行购买的理财产品情况在该项中予以回复；若涉及我行集团子公司理财，则在第14项“代销子公司理财情况”中予以回复。

对于第14项“其他”的确认，我行将回复被审计单位在我行发生的“已签约但尚未发放的贷款”、“子公司代理财”、“法人透支”及“除外汇交易以外的其他衍生品交易及贵金属交易”等事项。如需确认其他事项，请在本项中明确确认的具体内容，我行将根据实际情况回复或通知您。

4、境外机构向我行寄送的确认函原则上应参照银行确认函标准格式，外文确认函须附有中文译文，如无中文译文我行有权不予接受。

5.数据疑义函。发函单位如对我行复函内容或确认结果的完整性存在疑义，可向我行再次发函，并在“14其他”中注明具体疑义事项及内容，同时退回复函原件。

2. 数字确认

1. 录取方式

1.受理范围。我行可通过中国银行业协会“银行保函区块链服务平台”受理出函单位发起的格式2的电子保函申请，具体业务规则参见《中国银行电子保函业务规则》。

2.接受机构。可以接受数字信用证的机构是中国银行股份有限公司总行。

3.费用优惠。我行对2024年7月1日至2024年12月31日期间支付的数字函证费用给予50%的优惠。建议已接入“银行函证区块链服务平台”的出函单位优先通过数字函证方式办理审计函证业务。

（二）验收要求

通过中国银行业协会“银行函证区块链服务平台”向我行提交中银数字函证申请，具体受理要求如下：

1.电子化核实申请中所列的“授权企业网银账户”对应的客户，需开通我行新版企业网银并注册开通“电子化核实”功能。

2.电子核准申请书中所列的“授权企业网银账户”须于核准基准日前开立。

3.单张电子确认书仅支持确认一个确认基准日的业务信息，如需确认多个确认基准日，需分别申请，确认事项清单中各确认事项截止日栏目必须一致，且截止日不能大于当前日期。

4.向我行提交中银电子保函申请后，请及时通知被保函方在10个工作日内通过我行企业网银完成业务保函及保函费用缴纳。电子保函出具后10个工作日内，被保函方若未授权，电子保函将失效。

3. 回复说明

我行原则上采用系统自动生成本行格式回复我行受理的银行询证函，同时将原纸质函件存档，不再发回。回复函具体说明如下：

1.复函范围。我行接受的《银行询证函》复函范围为纸质询证函中注明的借记账户或电子询证函中注明的“授权企业网银账户”的客户（即受审计单位）在我行境内机构办理的相关业务，我行复函备注中另有规定的除外。

2、回函专用章。纸质回函印有集中受理机构或开户机构电子章，数字回函印有我行数字回函业务专用章电子章，电子章与实物章具有同等法律效力。电子章内嵌16位业务验证码，您可凭此业务码在我行官网首页“便民服务”栏目（第二屏）中的“业务验证”功能对凭证上的业务信息进行验证。

四、服务收费

询证业务收费标准按照《中国银行服务价目表》第四章“企业及金融机构客户服务收费”的有关规定执行。

我行采用先收费后复函方式，复函费用将从《银行确认书》或《验资业务银行确认书》中填写的“我司授权贵行从我司XX账户中扣除办理本次确认书复函服务的费用”的账户中扣除。如选择现金支付，请在上栏填写扣款账户，并注明“现金支付”。

若复函费用无法从借记账户中扣除2024中国银行业协会电话，发函单位在收到我行通知后须及时提醒客户到开户机构缴纳复函费用，如客户在通知三天后仍不配合完成支付，我行有权拒绝复函。

5. 商业咨询

1. 进度查询

为方便线上渠道查询进度，我行在微信公众号“中银企业微银行”上线了“询证函查询服务”功能，该功能支持我行客户或发函单位通过“来函快递号”和“授权扣款账户”或询证函区块链服务平台的询证函号，自助查询审计询证函业务进度。

查询路径如下：搜索公众号“中银企业微银行”-右下角“微生活”-选择“功能厅”-第二屏“功能厅-微服务-确认单查询服务”，其中包含“纸质确认单进度查询”和“数字确认单进度查询”。

（二）商务沟通

有关信函核实业务的咨询、投诉请拨打95566；如对回复不及时、回复真实性存疑，可向信函核实集中受理机构反映；如对服务收费、信函核实结果存疑，可向被核实单位的开户机构反映，进行核查。

2024年7月1日，我行全国范围内集中办理确认函业务后2024中国银行业协会电话，除特殊情况外，各发函单位均会收到我行集中受理机构邮寄的复函。如您收到开户机构邮寄的复函，请核对复函印章上的业务验证码，并与开户机构联系确认复函真实性。

感谢您的理解和支持！

公告

附录：

中国银行股份有限公司

2024 年 6 月 28 日